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NUESTRO SOFTWARE

Conozca mejor qué es Comrisk

Comrisk es una solución integral de cumplimiento basada en los principales marcos regulatorios de la República de Panamá y aplicando los estándares internacionales que permite optimizar los controles para la prevención del Blanqueo de Capitales y financiamiento del terrorismo. Comrisk permitirá que su empresa cumpla con las normas y regulaciones del sector al que pertenece, ya sea un Sujeto Obligado Financiero o No Financiero.

Descubra nuestra diferencia a otros software

La ventaja competitiva de Comrisk, radica en que está respaldado por profesionales en el área de cumplimiento, que mantienen la herramienta actualizada con las nuevas normas y acuerdos establecidos por los entes reguladores nacionales y por consultores de tecnología que brindan las herramientas necesarias para agilizar y apoyar las tareas de los oficiales de cumplimiento.

Identifique los beneficios de trabajar con Comrisk

Comrisk le permite cumplir con todas las normas y reglamentación exigida por las entidades regulatorias en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, de conformidad a la ley 23 del 27 de abril de 2015.

¿Para quién es nuestro software?
Contamos con
Funcionalidades

¿Para quién es nuestro software?

El software Comrisk está orientado para apoyar las actividades de los oficiales de cumplimiento de los siguientes Sujetos Obligados por la Ley 23 del 15 de abril de 2015

Sujeto Obligado Financiero

Fiduciarias
Empresas financieras
Asesoras de inversiones
Casa de cambio
Casa de valores
Compañía de seguros
Cooperativas de ahorro y crédito

Sujeto Obligado No Financiero

Empresas de Zona Libre o Zona Franca
Casino y juegos de azar
Bienes raíces (Promotoras y Agentes inmobiliarios)
Constructoras
Transporte de valores
Casas de empeño
Concesionaria de vehículos
Comercio de metales y piedras preciosas

Contamos con

Consultores experimentados del sector en la implementación de herramientas de protección, prevención y administración de riesgos.
Avanzada arquitectura informática que permite la administración eficiente de los datos.
Dashboard de trabajo con el estado general del negocio con un enfoque basado en riesgo.
Búsqueda, gestión y descarte en principales listas nacionales e internacionales.

Formularios de «conoce tu cliente» en tiempo real y resguardados de forma segura.
Alertas automáticas a través de correo electrónico y visualizadas como notificaciones en la plataforma COMRISK.
Configuración de los parámetros según los criterios y controles establecidos por el oficial de cumplimiento.
Gestionar los perfiles relacionados con la organización: Clientes, Proveedores, Empleados.

Funcionalidades

Comrisk cuenta con las siguientes funcionalidades:

Revisión de listas restrictivas (OFAC, ONU, REINO UNIDO, INTERPOL)
Revisión en listas PEP (Persona Expuesta Políticamente)
Debida diligencia de clientes, proveedores y colaboradores
Matriz de riesgo personalizada
Manuales de cumplimiento
Alertas y notificaciones
Formularios digitales KYC
Cruce automático de listas OFAC con la cartera de clientes
Monitoreo de riesgos

¿QUIENES SON NUESTROS CLIENTES?

¿QUÉ DICEN NUESTROS CLIENTES?

“Antes de Comrisk llevaba la información en Excel y se revisaban los clientes en forma individual en las principales listas públicas, ahora la revisión en listas restrictivas es mucho más sencilla. Comrisk es un sistema abierto que permite actualizaciones y se adecua a las necesidades del giro de negocio.”

“La herramienta me parece muy sencilla y amigable, buen servicio y respaldo en todo momento.”

“La matriz de riesgo de Comrisk, junto con la búsqueda de listas restrictiva es una herramienta muy completa que cumple con los requerimientos regulatorios. La recomiendo”

PLANES

Características

Plan Básico

Plan Estándar

Plan Máximo

Búsqueda en listas restrictivas (ONU, OFAC, REINO UNIDO, CANADÁ Y MEF)

Búsqueda de PEP Nacionales

Matriz de riesgo entidad y cliente

Matriz de riesgo Proveedores y Colaboradores

Metodología de riesgo

Formularios KYC

Inscripción y reportes beneficiarios finales

Reportes dinámicos

Cruce de listas OFAC

Certificación de Novedades ONU

Cantidad de clientes por empresa

Plan aplica para empresas con menos de 100 clientes

Plan aplica para empresas con menos de 500 clientes

Sin límite de clientes

Búsqueda en listas restrictivas (ONU, OFAC, REINO UNIDO, CANADÁ Y MEF)
Matriz de riesgo personalizada de entidad y cliente
Metodología de riesgo
Formularios KYC (Clientes)
Inscripción y reportes beneficiarios finales
Certificación de Novedades ONU
** Plan aplica para empresas con menos de 100 clientes

Búsqueda en listas restrictivas (ONU, OFAC, REINO UNIDO, CANADÁ Y MEF)
Búsqueda de PEP Nacionales
Matriz de riesgo personalizada de entidad y cliente
Matriz de riesgo personalizada de Proveedores y Colaboradores
Metodología de riesgo
Formularios KYC (Clientes)
Inscripción y reportes beneficiarios finales.
Certificación de Novedades ONU
** Plan aplica para empresas con menos de 500 clientes

Búsqueda en listas ONU, OFAC, REINO UNIDO, CANADÁ Y MEF
Búsqueda de PEP Nacionales
Matriz de riesgo entidad y cliente
Matriz de riesgo Proveedores y Colaboradores
Metodología de riesgo
Formularios KYC
Inscripción y reportes beneficiarios finales
Reportes dinámicos
Cruce de listas OFAC
Certificación de Novedades ONU
** Sin límite de Clientes

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PREGUNTAS FRECUENTES

¿Cómo puedo saber si mi empresa necesita un software como Comrisk?

Las empresas que necesitan un Software de Cumplimiento como Comrisk son las que forman parte de los siguientes sectores de negocio:

Fiduciarias, Financieras, Asesoras de Inversiones, Casa de cambio, Casa de valores, Aseguradoras, Cooperativas, Empresas de Zona Libre o Zona Franca, Casino y juegos de azar, Bienes raíces, Constructoras, Transporte de valores, Casas de empeño, Concesionaria de vehículos, Comercio de metales y piedras preciosas

¿Qué servicios incluye la solución Comrisk?

Los servicios incluidos en nuestro software de cumplimiento son:

Revisión de listas restrictivas (OFAC, ONU, REINO UNIDO, INTERPOL)
Revisión en listas PEP (Persona Expuesta Políticamente)
Debida diligencia de clientes, proveedores y colaboradores
Matriz de riesgo personalizada
Manuales de cumplimiento
Alertas y notificaciones
Formularios digitales KYC
Cruce automático de listas OFAC con la cartera de clientes
Monitoreo de riesgos

¿Cuánto es el tiempo estimado en una implementación de Comrisk?

Una implementación promedio de Comrisk tarda aproximadamente 3 semanas.

¿Cuentan con planes o paquetes especiales para empresas de un mismo grupo o corporación?

Si, existen paquetes especiales para empresas de un mismo grupo económico.

¿Qué infraestructura debe tener mi empresa para implementar Comrisk?

No es necesario ninguna infraestructura especial porque Comrisk cuenta con los servidores para alojar su base de datos, lo cual minimiza costos en equipos tecnológicos y su mantenimiento.

¿Puedo implementar Comrisk en mi servidor local?

Sí, Comrisk tiene opciones para realizar la implementación en el servidor local del cliente.

¿Qué consecuencias pueden tener las empresas que no disponen de un software de cumplimiento?

Si su empresa está incluida en los sectores de negocio regulados por la Ley 23 del 27 de abril del 2015 pueden acarrear multas y sanciones derivadas de la ausencia de gestión del cumplimiento normativo.

Además, la falta de controles de riesgos expone a la empresa a verse involucrada, sin darse cuenta, en actividades de lavado de activos.